I2CREDIT Nº 60
Banca intensifica sus resguardos por aumento en el riesgo de clientes
El aumento sostenido del riesgo del sistema bancario local ha comenzado a mostrar sus primeros efectos en la industria.
Esto, porque los bancos de la plaza a febrero desembolsaron $119.570 millones por gastos en provisiones de riesgo de créditos, descontando la recuperación de las colocaciones castigadas.
Es decir, un crecimiento de 32% ($ 29.191 millones) respecto a igual período de 2007.
Por: Nicolás Cáceres E. - Diario Financiero Online, Chile
De hecho, un alto ejecutivo de la banca sostiene que el alza del gasto en provisiones del sistema tiene relación directa con los niveles de riesgo de la industria y con el entorno macroeconómico del país. "Con una inflación de 8% al término de 2007 y un nivel de empleo estancado, estos elementos han afectado a segmentos sociales de mayor vulnerabilidad, a los que justamente, y producto de la bancarización, los bancos quedaron más expuestos. Por lo tanto, ahora deberán aumentar este tipo de gastos", añade.
A febrero de 2008, el Banco Santander fue la entidad que realizó un mayor gasto en provisiones de riesgo de créditos, desembolsando $ 48.448 millones, mientras que en igual fecha de 2007 la entidad hispana canceló $37.054 millones.
Desde los bancos ligados a casas comerciales explican que las instituciones de mayor tamaño buscaron nuevos clientes en nichos que no dominaban. "Y luego que los bancos grandes arremetan en el negocio C3 y D, deberán provisionar más sus carteras y asumir riesgos que antes no tenían", dice un ejecutivo.
Según el analista de banca de ICR, Felipe Rey, el aumento del gasto en provisiones refleja expectativas de que las carteras se volverán más riesgosas en el mediano plazo. Argumenta que la cartera vencida del sistema bancario local representó 0,84% de las colocaciones en febrero de este año, "su nivel más alto desde mayo de 2006".
Visión del mercado
Otro de los elementos que habría potenciado el aumento del gasto en provisiones es la creciente morosidad de los clientes de la industria bancaria, ya que las colocaciones vencidas del sistema alcanzaron los $ 509.037 millones a febrero, mientras que en igual período de 2007 llegaron a $ 416.456 millones.
El director de mercados globales de Banco Santander, Jaime Munita, asegura que "el aumento de las provisiones responde a los mayores índices de morosidad del sistema. Y esta es una situación generalizada a nivel global, ejemplo de ello es lo sucedido con la crisis subprime en Estados Unidos".
Ultimas Notas
I2CREDIT Nº 60
El cobrador llama de nuevo, desde la India
GURGAON, India – En una torre de cristal, en las afueras de Nueva Delhi, docenas de jóvenes indios llaman por teléfono a los desempleados, olvidadizos y endeudados de Estados Unidos y les piden efectivo.
“¿Está seguro de que eso es todo lo que puede pagar?”, pregunta cortésmente uno de los operadores, en una fila de cubículos. “Bueno, ¿cómo maneja sus gastos cotidianos?”, presiona otro.
Por: Heather Timmons | The New York Times, suplemento del diario Clarín
La banca tiene colchón suficiente para afrontar alzas brutales de la morosidad
La banca española recibió ayer una auténtica inyección de confianza por parte del Banco de España. El regulador publicó su Informe de Estabilidad Financiera relativo al segundo semestre de 2007 (es decir, la parte del año afectada por la crisis subprime) y volvió a destacar la solidez de las entidades españolas.
Una solidez que les permite afrontar este periodo de incertidumbre que plantea un “escenario más complejo para las entidades financieras”.
Por: M. Romani / J. E. Navarro | Expansion.com, España
Socorro, tengo un moroso
El pobre Casimiro Valverde está desesperado con los chinos. Hace más de un año que alquiló un piso a unos ciudadanos asiáticos, y sólo ha conseguido cobrar dos mensualidades. Cada vez que Casimiro va al piso a cobrar a un tal Liu Chu Hong le aparece un chino distinto, "o eso me dicen, porque a mí todos me parecen iguales".
Por: Manuel del Pozo | Expansion.com, España
The Pursuit of the Underbanked
Hispanic consumers and business owners are not saving and borrowing as much as bankers had hoped.
In recent months, at least three start-up banks that had set out mainly to serve the fast-growing Hispanic population — particularly the unbanked — have concluded that the strategy is too narrow and are now targeting a broader base of customers.
Por: Fuente: www.HispanicBankMarketing.com
Notas Destacadas
- 2012
- CREDIT PERFORMANCE Nº 106
- CREDIT PERFORMANCE Nº 105
- CREDIT PERFORMANCE Nº 104
- CREDIT PERFORMANCE Nº 103
- CREDIT PERFORMANCE Nº 102
- 2011
- CREDIT PERFORMANCE Nº 101
- CREDIT PERFORMANCE Nº 100
- CREDIT PERFORMANCE Nº 99
- CREDIT PERFORMANCE Nº 98
- CREDIT PERFORMANCE Nº 97
- CREDIT PERFORMANCE Nº 96
- CREDIT PERFORMANCE Nº 95
- CREDIT PERFORMANCE Nº 94
- CREDIT PERFORMANCE Nº 93
- CREDIT PERFORMANCE Nº 92
- CREDIT PERFORMANCE Nº 91
- 2010
- CREDIT PERFORMANCE Nº 90
- CREDIT PERFORMANCE Nº 89
- CREDIT PERFORMANCE Nº 88
- CREDIT PERFORMANCE Nº 87
- CREDIT PERFORMANCE Nº 86
- CREDIT PERFORMANCE Nº 85
- CREDIT PERFORMANCE Nº 84
- CREDIT PERFORMANCE Nº 83
- CREDIT PERFORMANCE Nº 82
- CREDIT PERFORMANCE Nº 81
- CREDIT PERFORMANCE Nº 80
- 2009
- CREDIT PERFORMANCE Nº 79
- CREDIT PERFORMANCE Nº 78
- CREDIT PERFORMANCE Nº 77
- CREDIT PERFORMANCE Nº 76
- CREDIT PERFORMANCE Nº 75
- CREDIT PERFORMANCE Nº 74
- CREDIT PERFORMANCE Nº 73
- CREDIT PERFORMANCE Nº 72
- CREDIT PERFORMANCE Nº 71
- CREDIT PERFORMANCE Nº 70
- CREDIT PERFORMANCE Nº 69
- CREDIT PERFORMANCE Nº 68
- 2008
- CREDIT PERFORMANCE Nº 67
- CREDIT PERFORMANCE Nº 66
- CREDIT PERFORMANCE Nº 65
- CREDIT PERFORMANCE Nº 64
- CREDIT PERFORMANCE Nº 63
- CREDIT PERFORMANCE Nº 62
- CREDIT PERFORMANCE Nº 61
- CREDIT PERFORMANCE Nº 60
- 2007
- CREDIT PERFORMANCE Nº 59
- CREDIT PERFORMANCE Nº 58
- CREDIT PERFORMANCE Nº 57
- CREDIT PERFORMANCE Nº 56
- CREDIT PERFORMANCE Nº 55
- CREDIT PERFORMANCE Nº 54
- CREDIT PERFORMANCE Nº 53
- 2006
- CREDIT PERFORMANCE Nº 52
- CREDIT PERFORMANCE Nº 51
- CREDIT PERFORMANCE Nº 50
- CREDIT PERFORMANCE Nº 49
- CREDIT PERFORMANCE Nº 48
- CREDIT PERFORMANCE Nº 47
- CREDIT PERFORMANCE Nº 46
- CREDIT PERFORMANCE Nº 45
- CREDIT PERFORMANCE Nº 44
- CREDIT PERFORMANCE Nº 43
- CREDIT PERFORMANCE Nº 42
- CREDIT PERFORMANCE Nº 41
- 2005
- CREDIT PERFORMANCE Nº 40
- CREDIT PERFORMANCE Nº 39
- CREDIT PERFORMANCE Nº 38
- CREDIT PERFORMANCE Nº 37
- CREDIT PERFORMANCE Nº 36
- CREDIT PERFORMANCE Nº 35
- CREDIT PERFORMANCE Nº 34
- CREDIT PERFORMANCE Nº 33
- CREDIT PERFORMANCE Nº 32
- CREDIT PERFORMANCE Nº 31
- CREDIT PERFORMANCE Nº 30
- CREDIT PERFORMANCE Nº 29
- 2004
- CREDIT PERFORMANCE Nº 28
- CREDIT PERFORMANCE Nº 27
- CREDIT PERFORMANCE Nº 26
- CREDIT PERFORMANCE Nº 25
- CREDIT PERFORMANCE Nº 24
- CREDIT PERFORMANCE Nº 23
- CREDIT PERFORMANCE Nº 22
- CREDIT PERFORMANCE Nº 21
- CREDIT PERFORMANCE Nº 20
- CREDIT PERFORMANCE Nº 19
- CREDIT PERFORMANCE Nº 18
- CREDIT PERFORMANCE Nº 17
Ultima Revista
Noviembre 2011
Julio 2011
Ediciones Anteriores
Regístrese
Anuncie en la revista
Si desea anunciar en nuestra revista, contactese con:Rodrigo Rotunno
rodrigo.rotunno@cmspeople.com
+ 54 (11) 4313 4000
