I2CREDIT Nº 49
Las modalidades delictivas relacionadas con el robo de identidad
Sepa cuales son las modalidades mas denunciadas. Documento elaborado exclusivamente por Daniel Monastersky para CMS
Por: Daniel Monastersky CEO www.identidadrobada.com
Usurpación de identidad
El robo de identidad es el delito de más rápido crecimiento en el mundo. Hasta no hace mucho tiempo, cuando un ladrón nos robaba la billetera o porta documentos, el dinero era lo único que pretendÃa. Eso esta cambiando, ahora lo más valioso es el número de DNI, la tarjeta de cajero crédito, de débito, los cheques y cualquier otro documento que contenga sus datos personales.
En el transcurso de un dÃa normal, usted divulga esta información al hacer transacciones en persona, por teléfono y online para efectuar la compra de productos y servicios. Si esta información confidencial cae en manos de un delincuente, podrÃa utilizarse para robarle su identidad financiera y realizar muchas de las actividades en nombre suyo.
Nadie esta a salvo de este delito ni podemos tener la certeza de que nunca le robarán su identidad, lo importante es conocer los métodos existentes para reducir las probabilidades de que usted se convierta en una vÃctima y qué medidas puede tomar si llegara a ocurrir.
En el 35% de los casos denunciados sobre robo de identidad, el mismo se habÃa realizado en empresas de telefonÃa celular. La modalidad fue la siguiente:
Alguien se presenta en la empresa y, utilizando un documento apócrifo compra un teléfono celular, el cual es cargado en la cuenta de la victima, a la cual le llegara la factura para su posterior pago.
En este caso, los damnificados hacen hincapié en las deficiencias para identificar y verificar la identidad de la persona, comentan que "la empresa de telecomunicaciones no toma ningún recaudo y que no pueden tener una base de datos con todos los clientes�.
En uno de los casos, la victima era cliente y comentó que deberÃan haberse asegurado si era la persona correcta la que realizaba la transacción, dado que ellos tenÃan en su poder su fotocopia del DNI.
Algo similar ocurre en las grandes tiendas de ropa y de electrodomésticos. En esta modalidad los delincuentes se presentan con la fotocopia de DNI adulterado, la factura de algún servicio y un recibo de sueldo del lugar donde trabaja la vÃctima. Para obtener los datos del empleador, en muchas ocasiones se compran bases de datos de organismos públicos, como el ANSES, donde figura toda la información relacionada con la persona. Luego de esto, el recibo de sueldo se puede confeccionar utilizando cualquier computadora.
Robo de contraseñas
El robo de contraseñas es otra de las modalidades que esta en aumento. En algunos de los casos se utilizan para enviar mensajes usurpando la identidad de la victima y en otros, como en el phishing, para poder ingresar en las cuentas de home banking de los clientes y realizar transferencias del dinero a un tercero.
Si bien todavÃa no existen damnificados por casos de phishing en la Argentina, en lo que va del año ocho entidades bancarias han sido victimas de esta nueva modalidad delictiva.
El secuestro de archivos a cambio de rescate
La modalidad de trabajo es la siguiente: el código malicioso infecta la computadora del usuario por los medios normalmente utilizados por cualquier malware y procede a cifrar los documentos que encuentra (los de uso diario), eliminando la información original y dejando un archivo de texto con las instrucciones para recuperarlos. Los delincuentes posteriormente solicitan una recompensa para liberar los archivos cifrados.
Amenazas por Internet
Las amenazas por Internet se están convirtiendo en un hecho casi cotidiano. Las denuncias hacen especial hincapié en las amenazas anónimas en foros, fotologs y blogs de la red. En muchos de las denuncias, éstas llegan a causar perjuicios a nivel personal y laboral muy difÃciles de superar, llegando incluso a provocar la ruptura de parejas.
Datos personales
La solicitud y recolección de datos a través de Internet no cumple, en la mayorÃa de los sitios con las leyes de protección de datos personales. La misma, en su artÃculo seis obliga a los que recolecten datos a proporcionar al titular de los datos personales la información relativa a la finalidad, destinatarios, existencia de archivos, carácter obligatorio o facultativo de las respuestas, etc.
Consejos
Utilizar el Documento Nacional de Identidad sólo cuando sea necesario para acreditar la identidad en un organismo público o privado.
En caso de recibir un email de su banco solicitándole que le envÃe sus datos personales, comunÃquese con la institución a un número telefónico que le conste como genuino.
Luego de la fecha de vencimiento de su tarjeta de crédito, destrúyala.
Haga lo mismo con los resúmenes de cuenta de su banco, una vez que los haya leÃdo, destrúyalos.
El robo de identidad es el delito de más rápido crecimiento en el mundo. Hasta no hace mucho tiempo, cuando un ladrón nos robaba la billetera o porta documentos, el dinero era lo único que pretendÃa. Eso esta cambiando, ahora lo más valioso es el número de DNI, la tarjeta de cajero crédito, de débito, los cheques y cualquier otro documento que contenga sus datos personales.
En el transcurso de un dÃa normal, usted divulga esta información al hacer transacciones en persona, por teléfono y online para efectuar la compra de productos y servicios. Si esta información confidencial cae en manos de un delincuente, podrÃa utilizarse para robarle su identidad financiera y realizar muchas de las actividades en nombre suyo.
Nadie esta a salvo de este delito ni podemos tener la certeza de que nunca le robarán su identidad, lo importante es conocer los métodos existentes para reducir las probabilidades de que usted se convierta en una vÃctima y qué medidas puede tomar si llegara a ocurrir.
En el 35% de los casos denunciados sobre robo de identidad, el mismo se habÃa realizado en empresas de telefonÃa celular. La modalidad fue la siguiente:
Alguien se presenta en la empresa y, utilizando un documento apócrifo compra un teléfono celular, el cual es cargado en la cuenta de la victima, a la cual le llegara la factura para su posterior pago.
En este caso, los damnificados hacen hincapié en las deficiencias para identificar y verificar la identidad de la persona, comentan que "la empresa de telecomunicaciones no toma ningún recaudo y que no pueden tener una base de datos con todos los clientes�.
En uno de los casos, la victima era cliente y comentó que deberÃan haberse asegurado si era la persona correcta la que realizaba la transacción, dado que ellos tenÃan en su poder su fotocopia del DNI.
Algo similar ocurre en las grandes tiendas de ropa y de electrodomésticos. En esta modalidad los delincuentes se presentan con la fotocopia de DNI adulterado, la factura de algún servicio y un recibo de sueldo del lugar donde trabaja la vÃctima. Para obtener los datos del empleador, en muchas ocasiones se compran bases de datos de organismos públicos, como el ANSES, donde figura toda la información relacionada con la persona. Luego de esto, el recibo de sueldo se puede confeccionar utilizando cualquier computadora.
Robo de contraseñas
El robo de contraseñas es otra de las modalidades que esta en aumento. En algunos de los casos se utilizan para enviar mensajes usurpando la identidad de la victima y en otros, como en el phishing, para poder ingresar en las cuentas de home banking de los clientes y realizar transferencias del dinero a un tercero.
Si bien todavÃa no existen damnificados por casos de phishing en la Argentina, en lo que va del año ocho entidades bancarias han sido victimas de esta nueva modalidad delictiva.
El secuestro de archivos a cambio de rescate
La modalidad de trabajo es la siguiente: el código malicioso infecta la computadora del usuario por los medios normalmente utilizados por cualquier malware y procede a cifrar los documentos que encuentra (los de uso diario), eliminando la información original y dejando un archivo de texto con las instrucciones para recuperarlos. Los delincuentes posteriormente solicitan una recompensa para liberar los archivos cifrados.
Amenazas por Internet
Las amenazas por Internet se están convirtiendo en un hecho casi cotidiano. Las denuncias hacen especial hincapié en las amenazas anónimas en foros, fotologs y blogs de la red. En muchos de las denuncias, éstas llegan a causar perjuicios a nivel personal y laboral muy difÃciles de superar, llegando incluso a provocar la ruptura de parejas.
Datos personales
La solicitud y recolección de datos a través de Internet no cumple, en la mayorÃa de los sitios con las leyes de protección de datos personales. La misma, en su artÃculo seis obliga a los que recolecten datos a proporcionar al titular de los datos personales la información relativa a la finalidad, destinatarios, existencia de archivos, carácter obligatorio o facultativo de las respuestas, etc.
Consejos
Utilizar el Documento Nacional de Identidad sólo cuando sea necesario para acreditar la identidad en un organismo público o privado.
En caso de recibir un email de su banco solicitándole que le envÃe sus datos personales, comunÃquese con la institución a un número telefónico que le conste como genuino.
Luego de la fecha de vencimiento de su tarjeta de crédito, destrúyala.
Haga lo mismo con los resúmenes de cuenta de su banco, una vez que los haya leÃdo, destrúyalos.
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Por: Candelaria de la Sota - www.clarin.com
Telephone Collection Calls...How important are they?
Getting paid on time by customers / debtors is an important component in the success of any company and collection agency.
Handled effectively, telephone collection calls are a great opportunity to remind the customer /debtor of the need to pay on time and can even be an opportunity to promote future sales. Handled badly, the same calls can alienate customers / debtors and cause friction between the credit and collection department.
Por: Fuente: http://www.creditman.biz/uk/
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