Según los datos del Banco Central, las lÃneas de crédito más dinámicas fueron los préstamos personales, con un aumento superior al 70% y el de tarjetas de crédito, con un alza del 59%.
Varios son los aspectos que deben ser analizados por la alta dirección de una institución financiera cuando decide estructurar un departamento, área o unidad de control y gestión de riesgos.
Uno de ellos es el concerniente al nivel institucional en que operará. En las entidades que pertenecen a un grupo, se deberá decidir si la unidad de riesgos (o como se denomine) operará a escala corporativa o a escala de cada órgano de la corporación.
Si bien no existe un poder supranacional que exija a los mercados emergentes cumplir con los supuestos de administración de riesgos que se señalan en Basilea II, sus lineamientos obligan e incentivan a las autoridades de los paÃses a ponerse en regla.
Hoy China es tema obligado de todos los medios periodÃsticos técnicos y no técnicos. Su economÃa es responsable de gran parte del comercio mundial, y es destino de importantes inversiones locales y extranjeras aunque los analistas opinan que su comportamiento dependerá de la eficacia de las reformas necesarias para mantener un crecimiento estable.
Los call y contact centers en Chile se han desarrollado significativamente. Existe una oferta cada vez más amplia de equipamiento, servicio y consultorÃa; todo para que las empresas puedan delegar en especialistas el contacto con sus clientes y la administración de su relación con ellos. A tanto ha llegado su especialización, que a nivel local ya se exportan servicios de call y contact center a paÃses como Estados Unidos y España. Acerca de las ventajas para el negocio de los clientes, el desarrollo de este mercado en el paÃs durante los últimos años y el valor agregado que aportan los call y contact centers al resultado final de la operación de las empresas, conversamos con destacados proveedores del área, en el desayuno organizado por Revista Gerencia.
When the Senate Banking Committee holds its hearings today on regulation of Fannie Mae and Freddie Mac, members should keep foremost in mind the determination by a December Federal Reserve study that the secondary mortgage giants provide little or no benefit to homebuyers, while costing taxpayers billions.
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